Bagi setiap pelaku usaha, melakukan cek silang atau mencocokkan catatan keuangan internal perusahaan dengan mutasi rekening koran bank (rekonsiliasi bank) adalah rutinitas wajib di akhir bulan. Ketika proses ini dilakukan, Anda pasti akan selalu menemukan dua transaksi rutin yang didebit dan dikredit oleh pihak bank, yaitu Biaya Administrasi Bank dan Pendapatan Bunga Bank.

Baca juga: Tampilan Modul Accurate Online

Cara Mudah Mencatat Biaya Admin Bank dan Bunga di Accurate Online

Meskipun nominalnya terkadang kecil, kedua pos ini wajib dicatat agar saldo kas/bank di laporan keuangan Anda sama persis dengan saldo riil yang ada di rekening bank.

Jika Anda menggunakan software akuntansi cloud Accurate Online, Anda tidak perlu repot membuat jurnal manual satu per satu. Accurate Online menyediakan cara instan untuk mencatatnya langsung saat proses pencocokan mutasi. Yuk, simak panduan lengkapnya berikut ini!

Baca Juga: Penjualan Resmi Accurate Medan

Mengapa Biaya Admin dan Bunga Bank Wajib Dicatat?

  • Menghindari Selisih Kas: Jika biaya admin (pengeluaran) dan bunga (pendapatan) diabaikan, saldo akun Bank di sistem Accurate Anda tidak akan pernah balance (sinkron) dengan rekening koran asli.

  • Otomatisasi Jurnal: Mencatatkan kedua komponen ini dengan benar memastikan beban operasional dan pendapatan luar usaha Anda terdata secara real-time di laporan laba rugi.

Langkah Praktis Mencatat via Fitur Smart Reconciliation

Cara paling cepat dan efisien untuk menginput biaya admin serta bunga bank di Accurate Online adalah langsung melalui modul Rekonsiliasi Bank. Fitur ini memungkinkan Anda menarik mutasi rekening koran secara otomatis (rekening koran elektronik), lalu mencatat biayanya sekaligus.

Berikut adalah langkah-langkah mudahnya:

1. Masuk ke Modul Rekonsiliasi Bank

  1. Login ke database Accurate Online Anda.

  2. Pada dasbor utama, klik modul Kas & Bank, lalu pilih opsi Rekonsiliasi Bank.

  3. Pilih akun Bank yang ingin Anda sesuaikan (misalnya: Bank BCA).

2. Menginput Biaya Admin Bank (Pengeluaran)

Jika Anda melihat ada mutasi keluar untuk biaya admin di rekening koran Anda namun belum dicatat di Accurate:

  1. Klik tombol + Tambah (Klaim Baru) atau langsung klik opsi Biaya Bank pada baris transaksi mutasi bersangkutan.

  2. Pilih akun perkiraan penampung beban, biasanya menggunakan akun Beban Admin Bank atau Beban Operasional Lainnya.

  3. Masukkan nilai nominal biaya admin tersebut (misal: Rp15.000).

  4. Klik Simpan/Lanjut. Sistem Accurate akan otomatis membuatkan formulir Pembayaran Kas di latar belakang dan menjurnalnya ke dalam sistem.

Baca juga: Partner resmi Accurate Balikpapan

3. Menginput Pendapatan Bunga Bank (Pemasukan)

Sebaliknya, jika ada mutasi masuk berupa jasa giro atau bunga bank:

  1. Pada halaman rekonsiliasi yang sama, klik opsi tambah transaksi baru untuk pemasukan.

  2. Pilih akun perkiraan untuk pendapatan, umumnya menggunakan akun Pendapatan Bunga Bank atau Pendapatan Lain-Lain.

  3. Masukkan nominal bunga yang Anda terima dari bank.

  4. Klik Simpan. Sistem akan otomatis membentuk formulir Penerimaan Kas sehingga saldo pembukuan Anda langsung bertambah.

Menutup Proses Rekonsiliasi

Setelah semua biaya admin dan bunga bank selesai Anda input dan cocokkan dengan mutasi rekening koran:

  1. Pastikan status baris transaksi tersebut sudah berubah menjadi hijau atau bertuliskan “Cocok” (Matched).

  2. Klik Simpan di pojok kanan atas untuk memperbarui seluruh laporan kas perusahaan.

Kini, laporan saldo bank Anda di Accurate Online dipastikan sudah 100% akurat dan sama dengan kondisi riil di tabungan bisnis Anda!

Baca juga: Harga Accurate Desktop Offline

Kesimpulan & Solusi Pembukuan Digital yang Efisien

Kemudahan rekonsiliasi dan pencatatan biaya bank otomatis ini membuktikan bahwa Accurate Online dirancang untuk menghemat waktu operasional Anda. Pemilik bisnis tidak perlu lagi pusing mencari selisih angka di akhir bulan akibat biaya-biaya kecil yang terlewat.

Bagi Anda pelaku UMKM atau perusahaan yang ingin merapikan manajemen kas, memantau laporan keuangan dari HP, hingga mengelola stok multi-gudang secara praktis, beralih ke sistem cloud adalah keputusan terbaik.

Kabar gembira untuk operasional bisnis Anda, saat ini store resmi Accurate sedang mengadakan Promo Diskon 25%. untuk aktivasi database baru. Nikmati akses penuh Accurate Online selama 1 tahun hanya dengan biaya 3,2 Juta Rupiah saja.

Buat pembukuan kas perusahaan Anda menjadi jauh lebih rapi dan terkontrol dari mana saja. Silakan Coba Gratis Accurate Online Selama 30 Hari sekarang juga, atau hubungi tim penjualan resmi kami melalui WhatsApp untuk konsultasi dan klaim diskon khusus hari ini!